オルカンでFIREできる?億り人を目指す|資産爆増法も紹介

投資

あなたは、投資信託の中で、なにに投資をしていますか?

投資信託の銘柄はたくさんありますが、その中で1番安心して投資したい人が多く選択している銘柄がオルカンでしょう。

今回は、そのオルカンについて、億り人達成は可能なのかを確認していきます。

この記事を読むと、

オルカンで億り人は可能か、億り人を可能にする改善策がわかります。

オルカンとは

オルカンとは、三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)のことです。

全世界に連動した指数に投資できるため、全世界の成長に合わせて、安定的に資産成長させることが期待できます。

どこかの国が戦争などで株式市場が暴落したとしても、全世界で見ると、足を止めることなく、成長し続けています。

これは、歴史的に見てもそうです。

全世界をカバーする指数であるため、ローリスクローリターンであることが特徴です。

この指数に投資している人は、非常に多く、ほとんどの人が気になっていると思います。

オルカンで億り人を達成できるのか

そこで、今回は、このオルカンに投資して、億り人を達成できるのか検証していきます。

シュミレーション条件

  • 年間投資金額 300万円
  • 投資リターン 年平均5%
年数投資累計額投資額リターン評価額
13,000,0003,000,000150,0003,150,000
26,000,0006,150,000307,5006,457,500
39,000,0009,457,500472,8759,930,375
412,000,00012,930,375646,51913,576,894
515,000,00016,576,894828,84517,405,738
618,000,00020,405,7381,020,28721,426,025
721,000,00024,426,0251,221,30125,647,327
824,000,00028,647,3271,432,36630,079,693
927,000,00033,079,6931,653,98534,733,678
1030,000,00037,733,6781,886,68439,620,361
1133,000,00042,620,3612,131,01844,751,380
1236,000,00047,751,3802,387,56950,138,949
1339,000,00053,138,9492,656,94755,795,896
1442,000,00058,795,8962,939,79561,735,691
1545,000,00064,735,6913,236,78567,972,475
1648,000,00070,972,4753,548,62474,521,099
1751,000,00077,521,0993,876,05581,397,154
1854,000,00084,397,1544,219,85888,617,012
1957,000,00091,617,0124,580,85196,197,862
2060,000,00099,197,8624,959,893104,157,755

この表のように、年間300万円を5%で20年間運用すると、億り人達成できることがわかります。

しかし、年間300万円は、月25万円と相当無理する必要があります。

たぶん普通の人には無理でしょう。

そのため

【結果】

オルカンでは億り人は難しい

億り人を達成したいのであれば、リスクをもうすこしとる必要があります。

オルカンはローリスクローリターンであり、とても安定していますが、リターンが期待できません。

オルカンだけでは億り人達成は難しいです。

億り人達成のためには、ある程度のリスクを取って、資産形成を加速させる必要があります。

そのため、改善策を2つ紹介します。

改善策①オルカン+レバナス

改善策①は、オルカン+レバナスです。

レバナスは、100社を集めた指数なので、個別株よりはリスクは小さく、成長も期待できるので、とてもちょうどいい投資信託です。

ノーリスクノーリターンのオルカンの正反対のである、ハイリスクハイリターンのレバナスも購入していくと、ちょうどいい塩梅で、資産形成が加速していくことでしょう。

レバナスとは、大和ーiFreeレバレッジ NASDAQ100のことです。

NASDAQ100指数の2倍の値動きをするように設定された投資信託です。

NASDAQ100は、米国ハイテク産業100社を集めた指数のことです。

レバレッジがかかっていますので、上げるときも下げるときも動きが激しいです。

この指数は、特に成長が期待されており、長期的に伸びる指数と言われています。

レバナスは、3年で年平均49.75%成長しております。

オルカンの5%と比べると、10倍違います。

そのため、レバナスとオルカンを半分ずつ購入していくと、資産形成速度が変わります。

オルカン

  • 年間投資金額 60万円
  • 投資リターン 年平均5%
年数投資累計額投資額リターン評価額
1600,000600,00030,000630,000
21,200,0001,230,00061,5001,291,500
31,800,0001,891,50094,5751,986,075
42,400,0002,586,075129,3042,715,379
53,000,0003,315,379165,7693,481,148
63,600,0004,081,148204,0574,285,205
74,200,0004,885,205244,2605,129,465
84,800,0005,729,465286,4736,015,939
95,400,0006,615,939330,7976,946,736
106,000,0007,546,736377,3377,924,072
116,600,0008,524,072426,2048,950,276
127,200,0009,550,276477,51410,027,790
137,800,00010,627,790531,38911,159,179
148,400,00011,759,179587,95912,347,138
159,000,00012,947,138647,35713,594,495
169,600,00014,194,495709,72514,904,220
1710,200,00015,504,220775,21116,279,431
1810,800,00016,879,431843,97217,723,402
1911,400,00018,323,402916,17019,239,572
2012,000,00019,839,572991,97920,831,551

レバナス

  • 年間投資金額 60万円
  • 投資リターン 年平均30%
年数投資累計額投資額リターン評価額
1600,000600,000180,000780,000
21,200,0001,380,000414,0001,794,000
31,800,0002,394,000718,2003,112,200
42,400,0003,712,2001,113,6604,825,860
53,000,0005,425,8601,627,7587,053,618
63,600,0007,653,6182,296,0859,949,703
74,200,00010,549,7033,164,91113,714,614
84,800,00014,314,6144,294,38418,608,999
95,400,00019,208,9995,762,70024,971,698
106,000,00025,571,6987,671,51033,243,208
116,600,00033,843,20810,152,96243,996,170
127,200,00044,596,17013,378,85157,975,021
137,800,00058,575,02117,572,50676,147,528
148,400,00076,747,52823,024,25899,771,786
159,000,000100,371,78630,111,536130,483,322
169,600,000131,083,32239,324,997170,408,318
1710,200,000171,008,31851,302,496222,310,814
1810,800,000222,910,81466,873,244289,784,058
1911,400,000290,384,05887,115,217377,499,275
2012,000,000378,099,275113,429,783491,529,058

資産額合計

年数オルカン(5%)レバナス(30%)合計
1630,000780,0001,410,000
21,291,5001,794,0003,085,500
31,986,0753,112,2005,098,275
42,715,3794,825,8607,541,239
53,481,1487,053,61810,534,766
64,285,2059,949,70314,234,908
75,129,46513,714,61418,844,080
86,015,93918,608,99924,624,937
96,946,73624,971,69831,918,434
107,924,07233,243,20841,167,280
118,950,27643,996,17052,946,446
1210,027,79057,975,02168,002,811
1311,159,17976,147,52887,306,707
1412,347,13899,771,786112,118,924
1513,594,495130,483,322144,077,817
1614,904,220170,408,318185,312,538
1716,279,431222,310,814238,590,245
1817,723,402289,784,058307,507,460
1919,239,572377,499,275396,738,848
2020,831,551491,529,058512,360,609

結果、14年間で億り人達成できます。

年間120万円(月10万円)は、年間300万円と比べると、現実的です。

【オルカンのみ】

  • 年間300万円(月25万円)
  • 億り人まで20年間
  • 累計投資額6,000万円

改善策①【オルカン+レバナス】

  • 年間120万円(月10万円)
  • 億り人まで14年間
  • 累計投資額1,680万円

レバナスを半分購入することで、年間投資金額を抑えて、さらに億り人までの期間を短縮することが可能となります。

改善策②オルカン+ビットコイン

ビットコインは、最も有名な暗号資産(仮想通貨)です。

誰でも一度は聞いたことがあると思います。

しかし、暗号資産(仮想通貨)を持っている人は少ないです。

まだ歴史が浅く、これから普及し始めていくと注目されている新しいデジタル通貨です。

ビットコインは、4年に一度半減期を迎えます。

半減期では、ビットコインのマイニング報酬が半分になります。

つまり、市場に新しく流入するビットコインが半分になるため、半減期で価値が高くなりやすいです。

ざっくり4年に1度の半減期では、価値が10倍になると言われています。

次回の半減期は、2024年と決まっており、半減期の後は、だんだん価値が上がり、10倍になるとされています。

ビットコインについて詳しく知りたい方はこちら↓
【イーサリアムとビットコインとは】暗号資産(仮想通貨)を一番わかりやすく解説
暗号資産(仮想通貨)でFIREできる?|ビットコインで億り人
【ビットコインが最強の円安リスクヘッジ】ドルよりビットコインがいい理由を教えます。

オルカン

  • 年間投資金額 60万円
  • 投資リターン 年平均5%
年数投資累計額投資額リターン評価額
1600,000600,00030,000630,000
21,200,0001,230,00061,5001,291,500
31,800,0001,891,50094,5751,986,075
42,400,0002,586,075129,3042,715,379
53,000,0003,315,379165,7693,481,148
63,600,0004,081,148204,0574,285,205
74,200,0004,885,205244,2605,129,465
84,800,0005,729,465286,4736,015,939
95,400,0006,615,939330,7976,946,736
106,000,0007,546,736377,3377,924,072
116,600,0008,524,072426,2048,950,276
127,200,0009,550,276477,51410,027,790
137,800,00010,627,790531,38911,159,179
148,400,00011,759,179587,95912,347,138
159,000,00012,947,138647,35713,594,495
169,600,00014,194,495709,72514,904,220
1710,200,00015,504,220775,21116,279,431
1810,800,00016,879,431843,97217,723,402
1911,400,00018,323,402916,17019,239,572
2012,000,00019,839,572991,97920,831,551

ビットコイン

  • 年間投資金額 60万円
  • 投資リターン 4年毎に10倍

2024年に半減期を迎えますが、1年以上かけてだんだん価格が上昇していくと仮定して、2年後の2026年に10倍と設定し、その後、4年周期としています。

年数西暦年間投資金額投資累計額投資額リターン評価額
12022600,000600,000600,0001.00600,000
22023600,0001,200,0001,200,0001.001,200,000
32024600,0001,800,0001,800,0001.001,800,000
42025600,0002,400,0002,400,0001.002,400,000
52026600,0003,000,0003,000,00010.0030,000,000
62027600,0003,600,00030,600,0001.0030,600,000
72028600,0004,200,00031,200,0001.0031,200,000
82029600,0004,800,00031,800,0001.0031,800,000
92030600,0005,400,00032,400,0001.0032,400,000
102031600,0006,000,00033,000,00010.00330,000,000
112032600,0006,600,000330,600,0001.00330,600,000
122033600,0007,200,000331,200,0001.00331,200,000
132034600,0007,800,000331,800,0001.00331,800,000
142035600,0008,400,000332,400,0001.00332,400,000
152036600,0009,000,000333,000,00010.003,330,000,000
162037600,0009,600,0003,330,600,0001.003,330,600,000
172038600,00010,200,0003,331,200,0001.003,331,200,000
182039600,00010,800,0003,331,800,0001.003,331,800,000
192040600,00011,400,0003,332,400,0001.003,332,400,000
202041600,00012,000,0003,333,000,00010.0033,330,000,000

4年毎に10倍となると仮定すると、20年後には、333億円になるとなりました。

億り人どころのはなしではなくなりました。

合計

年数オルカンビットコイン合計
1630,000600,0001,230,000
21,291,5001,200,0002,491,500
31,986,0751,800,0003,786,075
42,715,3792,400,0005,115,379
53,481,14830,000,00033,481,148
64,285,20530,600,00034,885,205
75,129,46531,200,00036,329,465
86,015,93931,800,00037,815,939
96,946,73632,400,00039,346,736
107,924,072330,000,000337,924,072
118,950,276330,600,000339,550,276
1210,027,790331,200,000341,227,790
1311,159,179331,800,000342,959,179
1412,347,138332,400,000344,747,138
1513,594,4953,330,000,0003,343,594,495
1614,904,2203,330,600,0003,345,504,220
1716,279,4313,331,200,0003,347,479,431
1817,723,4023,331,800,0003,349,523,402
1919,239,5723,332,400,0003,351,639,572
2020,831,55133,330,000,00033,350,831,551

結果、10年で億り人達成となりました。

【オルカンのみ】

  • 年間300万円(月25万円)
  • 億り人まで20年間
  • 累計投資額6,000万円

改善策②【オルカン+ビットコイン】

  • 年間120万円(月10万円)
  • 億り人まで10年間
  • 累計投資額1,200万円

まとめ

億り人達成までには

【オルカンのみ】

  • 年間300万円(月25万円)
  • 億り人まで20年間
  • 累計投資額6,000万円

となり、時間が相当かかるにも関わらず、投資額が多すぎ、現実的に不可能です。

そのため、改善策として、

オルカンに、レバナスかビットコインを複合して購入することをおすすめいたします。

改善策①【オルカン+レバナス】

  • 年間120万円(月10万円)
  • 億り人まで14年間
  • 累計投資額1,680万円

改善策②【オルカン+ビットコイン】

  • 年間120万円(月10万円)
  • 億り人まで10年間
  • 累計投資額1,200万円

ビットコインは特に爆発的に増えることが期待され、半減期には保有しておくことを強くおすすめします。

まだ歴史が浅いという理由だけで、保有しないと損します。
暗号資産の持たざるリスクについて考えよう

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