みなさんは、「億り人」という言葉を聞いたことありますか？
億り人とは、資産１億円ある人のことを指します。
１億円あれば、FIREも視野に入り、投資家にとって目標となる資産額ではないでしょうか。
今回は、話題のレバナスに投資し、億り人達成できるのかどうかについて、検証します。
また、ボラティリティの大きいレバナスが取るべき出口戦略も紹介します。
このブログを読むと
「レバナスで億り人は達成できるのか」と、「とるべき出口戦略」がわかります。
レバナスとは
レバナスとは、
大和 i-Free レバレッジ NASDAQ（ナスダック）１００
の略称で、指数連動型の投資信託です。
iFreeレバレッジ NASDAQ100 / 大和アセットマネジメント株式会社 (daiwa-am.co.jp)
（２０２１年に楽天からもレバナスが発売されました。）
楽天レバレッジNASDAQ-100 | 投資信託 | 楽天証券 (rakuten-sec.co.jp)
NASDAQ１００は、米国のハイテク中心の１００社に連動する指数です。
１００社のハイテク企業へ集中的に投資しますので、米国の代表的な指数のS＆P500より上がり方、下がり方が激しい銘柄です。
【対象会社数】
全米株式（約４０００社）＞S＆P500（約５００社）＞NASDAQ１００（約１００社）
現在、米国経済は長期的に右肩上がりとなっており、NASDAQ１００は、S＆P500よりも好成績を記録している状態です。
さらに、この好指数に２倍レバレッジをかけた投資信託がレバナスです。
２倍レバレッジをかけるとは、毎日の指数の値動きを２倍にするということです。
簡単にいうと、下記の通りです。
【例１】
NASDAQ１００ １００円→１１０円（＋１０円）
レバナス（２倍） １００円→１２０円（＋１０×２＝＋２０円）
【例２】
NASDAQ１００ １００円→９０円（ー１０円）
レバナス（２倍） １００円→８０円（ー１０×２＝ー２０円）
プラスもマイナスも２倍されるので、レバナスは価格の上下が激しいです。
この指数は長期的にプラスが続いており、S＆P500とともに、最高値を更新し続けています。
そのため、この投資信託は、短期的な怖さはもちろんありますが、理解したうえで投資するのならば、長期的にみて、一番いい投資信託となりうるでしょう。
私は、何十年後に振り返ったとき、「SBI・V・S＆P500」よりも「レバナス」の方が利益を出すこと確信しています。
レバナスで億り人になれる？
レバナスは、
米国の好指数 × ２倍レバレッジ
であるため、普通のインデックス投資に比べると、非常に資産増加が期待できます。
このレバナスによって、億り人になれるか検証します。
想定利回り
レバナスの利回りは、3年で＋１００%(2倍)になると仮定します。
実際の大和レバナスは、２０２２年２月時点で
３年の騰落率：＋２５６．６９％
設定来騰落率：＋２２７．７３％
最近の米国市場は好調すぎて、３年で＋３８３．４７％を記録していますが、これが将来続くことは考えられません。
なので、今回は、３年で＋１００％（２倍）になると想定します。
普通のインデックス投資ならば、年５～７％を期待する程度なので、これもレバナスだから設定できる利回りです。
ちなみに、普通のインデックスは、２０２２年２月８日時点で
NASDAQ１００は、＋１２１．９７％
iFreeNEXT NASDAQ100インデックス / 大和アセットマネジメント株式会社 (daiwa-am.co.jp)
S＆P５００は、＋８０．７４％
ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス / 大和アセットマネジメント株式会社 (daiwa-am.co.jp)
投資金額
投資金額は、
- １００万円
- ２００万円
- ３００万円
の４パターンで算出します。
検証結果
投資金額１００万円
| 年数 | 投資元本 | リターン | リターン | 評価額 |
| 0 | 1,000,000 | 1.00 | 1,000,000 | 2,000,000 |
| 3 | 2,000,000 | 1.00 | 2,000,000 | 4,000,000 |
| 6 | 4,000,000 | 1.00 | 4,000,000 | 8,000,000 |
| 9 | 8,000,000 | 1.00 | 8,000,000 | 16,000,000 |
| 12 | 16,000,000 | 1.00 | 16,000,000 | 32,000,000 |
| 15 | 32,000,000 | 1.00 | 32,000,000 | 64,000,000 |
| 18 | 64,000,000 | 1.00 | 64,000,000 | 128,000,000 |
| 21 | 128,000,000 | 1.00 | 128,000,000 | 256,000,000 |
投資金額が１００万円の場合、
１８年後に１億２，８００万円（億り人）
となります。
投資金額２００万円
| 年数 | 投資元本 | リターン | リターン | 評価額 |
| 0 | 2,000,000 | 1.00 | 2,000,000 | 4,000,000 |
| 3 | 4,000,000 | 1.00 | 4,000,000 | 8,000,000 |
| 6 | 8,000,000 | 1.00 | 8,000,000 | 16,000,000 |
| 9 | 16,000,000 | 1.00 | 16,000,000 | 32,000,000 |
| 12 | 32,000,000 | 1.00 | 32,000,000 | 64,000,000 |
| 15 | 64,000,000 | 1.00 | 64,000,000 | 128,000,000 |
| 18 | 128,000,000 | 1.00 | 128,000,000 | 256,000,000 |
| 21 | 256,000,000 | 1.00 | 256,000,000 | 512,000,000 |
投資金額が２００万円の場合、
１５年後に１億２，８００万円（億り人）
となります。
投資金額３００万円
| 年数 | 投資元本 | リターン | リターン | 評価額 |
| 0 | 3,000,000 | 1.00 | 3,000,000 | 6,000,000 |
| 3 | 6,000,000 | 1.00 | 6,000,000 | 12,000,000 |
| 6 | 12,000,000 | 1.00 | 12,000,000 | 24,000,000 |
| 9 | 24,000,000 | 1.00 | 24,000,000 | 48,000,000 |
| 12 | 48,000,000 | 1.00 | 48,000,000 | 96,000,000 |
| 15 | 96,000,000 | 1.00 | 96,000,000 | 192,000,000 |
| 18 | 192,000,000 | 1.00 | 192,000,000 | 384,000,000 |
| 21 | 384,000,000 | 1.00 | 384,000,000 | 768,000,000 |
投資金額が３００万円の場合、
１２年後に９，６００万円（＝１億円）（億り人）
となります。
まとめ
レバナスで億り人になることはできる！
投資金額を大きくすればするほど、早くなれます。
| 投資金額 | 期間 | 評価額 |
| 100万円 | １８年 | １億２，８００万円 |
| 200万円 | １５年 | １億２，８００万円 |
| 300万円 | １２年 | ９，６００万円 |
投資金額を１００万円増やすごとに、３年ずつ短縮可能です。
レバナスの弱点【下落率７５％】
レバナスは、好指数×レバレッジ２倍のおかげで、資産増加が爆発的になることがわかりました。
しかし、その反面、暴落が来た場合、普通のインデックスの２倍下落します。
レバナスの最大の下落率は７５％となると想定しておいてください。
そのため、出口戦略がものすごく大事になります。
「レバナスで億り人達成したから、FIREしよう」
と思ったら、その直前で暴落
→７５％下落し、評価額が２，５００万円
なんてことも考えられます。
それを防ぐための出口戦略を紹介します。
レバナスの出口戦略
【出口戦略】
途中で段階的に利確する。
資産がだんだん増えてきて、出口（１億円）に近づいてきたら、徐々に利確しましょう。
利確（現金化）すれば、暴落が来ても安心だからです。
ただし、利確した分はレバナスの恩恵を受けれなくなるので、注意してください。
（想定より資産増加が遅くなります。）
利確した資産については、
- 円で銀行に預けておく
- ボラティリティがもう少し低いオルカンなどに再投資する
という２つの方法があります。
１は、確実に自分の資産を守ることができます。
２は、ボラティリティを抑えつつ、一定の資産増加を期待できます。
なお、利確時は、税金がかかるため、注意してください。
税金は、利益×約２０％ かかります。
１億円の利益の場合、２，０００万円が税金で引かれます。
しかし、この税金を非課税にすることができます。
非課税にする方法は、NISAおよびジュニアNISAです。
詳細は、下記記事で紹介しています。
https://multi-billionaire.blog/rebanasu-and-jr-nisa/
最後に
検証の結果、レバナスで億り人達成は、可能であり
- １００万円→１８年
- ２００万円→１５年
- ３００万円→１２年
の期間で達成することが期待できます。
この検証はあくまでも過去の実績からの想定なので、実際にどうなるかは誰にもわかりません。
しかし、私はレバナスは達成する確率は非常に高いと思っています。
みなさんもこれを参考に投資してください。
レバナスに相性がいいのは、ジュニアNISAです。
レバナスの利益を非課税にできます。
レバナス×ジュニアNISA｜最高効率で安定的に資産運用する方法教えます。【爆発力×安定感】
